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イオン銀行 投資信託を2年運用した結果。投資術や運用実績

 

イオン銀行の投資信託を投資してから約2年が経過しました。

当初は、リスクヘッジで、多くの投資先に投資を決めておりましたが、

最近は、日経225を中心に投資をしております。

 

 目次

投資信託は儲かるのか?

 

投資信託で、儲ける手法として、売買益と分配金がございます。

私は、主に日経平均に連動をする投資信託をしておりますが、

そこでは、売買益というより分配金が非常に強い力を持っております。

 

後ほど、運用損益を報告いたしますが、

しっかりとリスクヘッジを行いつつ、タイミングよく投資を行えば

必ず儲ける」事ができると感じております。

 

投資信託は、「投資の無駄」という記事をよく目にしますが、

投資信託ほど、安定した投資先は無いです。

というのも、投資のプロが投資を行い、利益を出すことを目的として、

出した利益を投資者に分配するという仕組みだからです。

 

相場が荒れていることで一次的に損をすることもあるかと思いますが、

基本的には、ローリスク・ミドルリターンであると感じております。

 

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イオン銀行投資信託はどうなの?

 

イオン銀行を選択をした理由は、

①手軽であること ②相談がしやすい環境であること ③積立投資が可能

この3つが非常に大きな理由であります。面倒臭がりの私にとっては、

始めやすさが一番の肝となっております。

 

詳しくは、🔻の記事をCHECK

www.sk-free-journal.com

 

運用先はどうなっているの?

 

これまでの投資金額は、133万5千円を投資に回しました。

最近(記事を書いているのが10月27日)では、日経平均が暴落したので、

大きく運用損益が下落してしまいまたが、約10%〜20%程度の運用実績を

続けておりました。分配金の複利によって元金が1ヶ月ごと、半年ごとに積み重なってくるので、投資信託の複利は馬鹿にできません!!

 

投資先は以下の通りです。

🔳日経225ノーロードオープン

《概要》日経平均株価(日経225)に連動を投資です

《運用実績》約20%程度の運用益を獲得

《備考》アベノミクス効果もあってか、2017年度以降急激に日経平均株価が上昇。10月以降は急激に下落を見せている。

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🔳ダイワJーREITオープン

《概要》日本の不動産投資を中心とする投資信託。

《運用実績》43万を投資し、時価評価額は同等。(若干のマイナス)

《備考》JーREITは年末にかけて上昇を期待。公募増資など事業環境が良好なので、

2018年度からオリンピックの2020年にかけては緩やかな上昇が期待できる。

 

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🔳ニッセイグローバル高配当株式プラス

《概要》世界各国の高配当株式への投資信託

《運用実績》10万投資をした9千円の損失

《備考》11月の米国中間選挙にて、相場が荒れる可能性があるが、

 インフレ動向は現時点では落ち着いてきているので、今後の安定的な相場展開が期待できる。

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🔳グローバルロボティクス株式ファンド

《概要》ロボット関連銘柄を中心に投資をする

《運用実績》投資金額は約61万。時価評価額は71万と20%程度運用実績。

《備考》2016年以降急激に伸ばしている市場環境であったが、18年度以降は落ち着きを見せている。

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🔳野村インデックスファンド(外国株式)

《概要》外国株式に対してい中長期的な投資を実施

《運用実績》5万の投資に対して、約1000円程度の損失

《備考》ここは、中長期的な投資を考えているため、短期的な利益は求めてない。

 

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計 5つの投資先に分散をしつつリスクヘッジをしております。

最近では人気投資先の「ひふみプラス」に投資売るなど積極的に投資先を変更しております。

 

主に、日経平均連動の投資信託が良いパフォーマンスをしており、

これだけで、20%程度の運用益が出ております。

 

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投資信託をする際に心がけている事があります。

それは、儲けられるポートフォリオを構築する事。

 

日本株・外国株・新興国・先進国・不動産・他金融商材など幅広い投資先を対照する事を心がけております。

 

また、複利のメリットと活かすために、積立投資(1万円/1ヶ月)を実施しております。私が実践をしている分散投資の手法を公開いたしますのでご参考までにご覧ください。

www.sk-free-journal.com

 

おすすめも投資先はあくまでも私個人の勉強結果における視点なので、

タイミングによって損益は変わってきます。タイミングよく、稼げる投資先を見つけるのが必要なスキルでしょう!

 

そもそも、本当に儲かってるの!?

 

正直私が感じていることは、

やらないよりやる方が儲かる」という事。

投資の勉強をしつつ社会情勢にも詳しくなることは社会人にとって非常に大切な

事だと思います。リスクヘッジをしつつ、「これだ」と決めた投資先には、

資本の半分以上を投資するスタンスで行っていけば、マイナスになることはそうそうないと感じました。

 

 

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まとめ

投資信託は儲かると私個人は思っております。

タイミング投資先を間違えなければ必ず儲かる仕組みです。

そして、一括投資ではなく、積立投資を心がけることがが重要になってきます。

リーマンショックから長い年月が経ちましたが、ショック直後売却した場合はもちろん赤字。ですが、保持し続ける事で、今や株価は当時より90%以上上昇をしています。根気よく積立。保持。しておけばリターンは残ったはず。

 

ほとんどの確率で右肩上がりになっています。

現状の運用実績は少ないですが、今後10年、20年と投資を続ける覚悟でおりますので、複利での利益を目指して日々努力邁進していきます🙂

 

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